Nämä yritykset huijaavat ihmisiä miljoonista

STAN HONDA / AFP Getty Imagesin kautta

Kaikki ei ole aina niin kuin miltä näyttää. Pinnalla monet tässä luettelossa esitetyt liikeyritykset näyttivät olevan seuraava iso asia. Mutta todellisuudessa operaatioiden takana olevat henkilöt varastivat miljoonia ja joskus miljardeja sijoittajilta, jotka olivat halukkaita tulemaan tielleen.

Tutustu historian suurimpiin yrityshuijauksiin.


Paras

Ernest R.Prim / Shutterstock

Yritys


ZZZZ Best oli matto-siivousyritys, jonka perusti tuolloin 16-vuotias Barry Minkow, Kalifornian syntyperäinen, vuonna 1982. Vielä lukiolaisena Minkow juoksi yrityksen pois perheen autotallista, mutta maaliskuuhun 1987 ZZZZ Best oli matkalla Wall Streetille osakkeilla, joiden arvo oli 64 miljoonaa dollaria. Kuukautta myöhemmin se oli 110 miljoonaa dollaria New York Timesin mukaan. Minkowin 'menestys' ansaitsi hänelle jopa paikan Oprah Winfreyn talk show -ohjelmassa.

Huijaus

Minkow lisäsi laittomia maksuja asiakkaiden luottokorteille ja veisi rahat pankista. Ja kun pienten määrien varastaminen ei enää vähentäisi sitä, Minkow perusti yhdessä vakuutuskorvausyhtiön Tom Padgettin kanssa väärennetyn yrityksen Interstate Appraisal Services, joka varasti miljoonia dollareita pankeilta ja rahoituslaitoksilta. Minkowin imperiumi kaatui vuonna 1987, kun Los Angeles Times julkaisi artikkelin, jonka mukaan ZZZZ Best oli käyttänyt laitonta tavalla asiakkaiden luottokortteja ja kerännyt vähintään 72 000 dollarin veloitukset. Minkowin osakkeet romahtivat ja asia seurasi. Vuoteen 1988 mennessä Minkowia syytettiin rahanpesusta ja petoksista, ja hänet tuomittiin 25 vuodeksi vankeuteen.

Centennial Technologies

iStock.com/abalcazar


Yritys

Centennial Technologies oli yritys, joka valmisti henkilökohtaisia ​​tietokortteja ja osia. James Murphy, toimitusjohtaja ja perustaja Emanuel Pinez, yhdessä talousjohtajansa kanssa, listasi yrityksen varastojärjestelmään Flash 98 -nimisen henkilökohtaisen tietokoneen kortin hintaan 500 dollaria.

Huijaus

”Flash 98” ei ollut todellinen eikä sitä ollut koskaan luotu. Yhtiön julkaisemien laskujen mukaan Centennial tuotti yli 2 miljoonan dollarin myynnin tuotteiden ansiosta. Mutta asiakirjat olivat väärät. Pinez käytti omalla rahallaan vakuuttamaan työntekijänsä siitä, että yritys oli taloudellisesti menestyvä, vaikka yritykselle oli tosiasiallisesti aiheutunut tappioita 28 miljoonaa dollaria. Vuonna 2000 Pinez, joka tunnusti syyllisyytensä yhteen petokseen, tuomittiin viideksi vuodeksi vankeuteen ja suostui maksamaan 5,3 miljoonan dollarin maksun häntä vastaan ​​tehdyn valituksen ratkaisemiseksi.


Charles Ponzi

Donaldson-kokoelma / Michael Ochsin arkisto Getty Imagesin kautta

Yritys

Charles Ponzin tarina juontaa juurensa 1920-luvulle. Vastaanotettuaan kirjeenvaihdon mahdolliselta liikekumppanilta Espanjassa, Ponzi tajusi, että Espanjassa ostettu postivastakuponki voitaisiin myydä korkeammalla hinnalla Yhdysvalloissa. Kuten hänen omaelämäkerrassaan mainittiin ”Mr.Ponzi nousu”, Ponzi uskoi, että Suuri määrä näistä kuponkeista merentakaisissa maissa, joissa asiat olivat halpoja, johtaisi taloudelliseen runsauteen Yhdysvalloissa, jossa valuutta oli vahvempi. Hän antoi uusimmalle yritykselleen arvopaperipörssiyhtiön ja vakuutti bostonilaiset löytäneensä vaurauden salaisuuden. Hän väitti tuntevansa edustajaverkoston Euroopassa, jossa oli runsaasti kuponkeja, ja kertoi asiakkailleen, että heistä tulee erittäin varakkaita. Ponzi keräsi arviolta 15 miljoonaa dollaria sijoittajilta.

Huijaus


Kun levisi tieto siitä, että Ponzi pystyi tosiasiallisesti maksamaan sijoittajille kannattavan summan, useammat asiakkaat juoksivat tiensä toivoen tekemään siitä ison. 24. heinäkuuta 1920 Boston Postin etusivu huudahti, että Ponzi pystyi kaksinkertaistamaan sijoittajien varat vain kolmessa kuukaudessa. Ponzi nautti menestyksestään ostamalla kartanoita ja timantteja vaimolleen. Asiakkaat eivät tienneet, että Ponzi käytti vanhojen sijoittajien rahaa uusien sijoittajien maksamiseen ja niin edelleen. Vuorovedet kääntyivät lopulta, kun Yhdysvaltain postilaitos muutti kansainvälisten postivastausten kuponkien hintoja. Hän joutui nopeasti velkaan ja oli asiakkaille yli 2 miljoonaa dollaria. Tutkinnan jälkeen Ponzi tuomittiin yli 30 vuodeksi vankilaan, ja termi 'Ponzi-järjestelmä' otettiin käyttöön amerikkalaisessa sanakirjassa.

Bre-X-mineraalit

Keith Beaty / Toronto Star kautta Getty Images

Yritys

Michael de Guzman oli geologi, joka työskenteli Bre-X Mineralsissa, joka on kanadalainen kullanetsintäyhtiö. Kanadalaisen liikemies David Walshin tekemällä 80 000 dollarin sijoituksella hän teki yhteistyötä toisen geologin, John Felderhofin kanssa, matkustamaan Indonesiaan ja kaivamaan kullan, jonka hän oli oletettavasti löytänyt edelliseltä Borneon matkalta. Guzman otti näytteet maasta ja lähetti ne analysoitavaksi. Tarkastuksen yhteydessä todettiin, että näytteissä oli todellakin kultaa. Bre-X, aiemmin penniäkään varastossa, menestyi yhdessä yössä ja nousi yli 250 dollariin osakkeelta. Joulukuussa 1996 Lehman Brothers Inc. ilmoitti, että yritys oli tehnyt 'vuosisadan kullan löytö' ja kannustanut ihmisiä ostamaan osakkeita.


Huijaus

Totuus oli, että Guzman oli todella viilannut pienet palat kultaisesta vihkisormuksestaan ​​ja asettanut ne näytteisiin, yleiseen petosprosessiin, jota kutsutaan 'suolaksi'. Kun Guzmanilla ei enää ollut kultaa renkaastaan, hän osti 61 000 dollaria kultaa Indonesian paikallisilta asukkailta kahden vuoden aikana ja sekoitti sen näytteisiin. Indonesian hallitus epäili Bre-X: n etsintää maassa ja peruutti kaikki luvat. Tutkimuksen ollessa käynnissä tulipalo - jonka uskotaan aloittaneen Guzman - tuhosi kaikki etsintään liittyvät tiedostot ja näytteet. Indonesian valtion virkamiesten ja muiden kaivosyhtiöiden maksamista varten käytyjen neuvottelujen jälkeen Guzman putosi salaperäisesti yli 600 jalkaa kuollessaan helikopterista. Bre-X: n osakkeet kaatui välittömästi. Myöhemmin todistettiin, ettei Bre-X: n poraamassa maassa ollut kultaa ja näytteitä oli peukaloitu. Sijoittajat, jotka olivat järkyttyneitä Lehman Brothersin kanssa yhtiöön liittyvästä taloudellisesta neuvonnasta, tekivät korvauskanteita.

Enron

Dave Einsel / Getty Image News kautta Getty Images

Yritys
Enron oli energiakauppayhtiö, joka vastasi yhdestä Yhdysvaltojen historian suurimmista konkurssihakemuksista. Kokonaishäviö oli 74 miljardia dollaria. Vuonna 1985 perustettu Enron syntyi kahden maakaasuyhtiön, House Natural Gasin ja Internorthin, sulautumisen seurauksena. Toimitusjohtaja ja puheenjohtaja Kenneth Lay valvoivat yrityksen menestystä. Vuoteen 2000 mennessä Enron oli esillä Fortune-lehden 500 parhaan yhdysvaltalaisen yrityksen joukossa, jossa oli yli 111 miljardin dollarin liikevaihto ja 20 000 työntekijää.

Huijaus

Vuoteen 2001 mennessä Enron oli kääntynyt huonompaan suuntaan. Yhtiö menetti yli 600 miljoonaa dollaria kolmannen vuosineljänneksen myynnistä ja myönsi lopulta, että se oli tuottanut kokonaistuloksensa vuodesta 1997 lähtien. Johtajat olivat sisällyttäneet tulevaisuuden arvioita nykyisiin tuloslaskelmaan saadakseen yrityksen näyttämään kannattavammalta. Osakekurssit laskivat yli 90 dollarista alle 1 dollariin, ja yrittäessään pelastaa yritystä, Lay pyysi työntekijöitä ostamaan osakkeita ja sijoittamaan yritykseen. Työntekijärahastot ja heidän eläkesäästönsä pyyhittiin pois ja yli 2,1 miljardia dollaria eläkejärjestelyistä purettiin. Securities and Exchange Commission aloitti Enronin tutkinnan, ja Yhdysvaltain oikeusministeriö aloitti rikostutkinnan. Lay kuoli ennen kuin hänet voitiin tuomita, mutta entinen toimitusjohtaja Jefferey Skilling tuomittiin 24 vuoden vankeuteen.

WorldCom

TIMOTHY A. CLARY / AFP kautta Getty Images

Yritys

WorldCom oli maan toiseksi suurin kaukopuhelinyritys. Viiden vuoden aikana WorldCom osti yli 60 teleyritystä, mukaan lukien MCI, 37 miljardin dollarin hankinta. WorldComin uskottiin olevan yksi kannattavimmista teleyrityksistä, kun AT&T: n kaltaiset kilpailijat menettivät rahaa.

Huijaus

Vuosina 1999-2002 WorldComin toimitusjohtaja Bernie Ebbers ilmoitti yli 9 miljardin dollarin väärennetyistä kirjanpitotiedoista saadakseen sijoittajat uskomaan, että yhtiö oli kannattavampi kuin se oli. WorldCom oli vastuussa yhdestä Yhdysvaltojen historian suurimmista kirjanpitoskandaaleista ja suurimmista konkurssihakemuksista. Yrityksellä oli 107 miljardia dollaria varoja, kun se haki luvun 11 konkurssia. Ebbers tuomittiin 25 vuodeksi vankeuteen petoksista ja arvopaperilakien rikkomisesta.

Tyco International

Michael Nagle / Getty Images News kautta Getty Images

Yritys

Tyco International oli turvajärjestelmiä tuottava yritys. Kodin turvajärjestelmien lisäksi Tyco valmisti elektronisia ja lääketieteellisiä tarvikkeita. Huipussaan Tyco International työllisti yli 270 000 ihmistä.

Huijaus

Vuodesta 1995 Tycon toimitusjohtaja Dennis Koslowski, talousjohtaja Mark Swartz ja yleinen neuvonantaja Mark Belnick varastivat yhtiöltä noin 600 miljoonaa dollaria hyväksymättömillä bonuksilla, jotka on naamioitu korottomiksi lainoiksi ja vilpillisiksi kulutustileiksi. Koslowskia vastaan ​​esitetty syytös väittää, että hän oli jopa määrännyt yrityksen maksamaan vaimolleen miljoonan dollarin 40. syntymäpäiväjuhlat Italian saarella. Sekä Koslowski että Swartz tuomittiin jopa 25 vuoden vankeuteen ja määrättiin maksamaan 134 miljoonaa dollaria palautusta.

HealthSouth

Mark Wilson / Getty Images News kautta Getty Images

Yritys

HealthSouth oli sairaaloiden ja terveyskeskusten ketju, joka tarjosi diagnostisia palveluja ja kuntoutushoitoa. Sen perustivat vuonna 1984 Aaron Beam ja Richard Scrushy. Vuoteen 1990 mennessä HealthSouth oli miljardin dollarin yritys, ja vuoteen 1995 mennessä HealthSouthilla oli terveyskeskuksia jokaisessa osavaltiossa ja yli 40 000 työntekijää.

Huijaus

Kun HealthSouth tuli julkiseksi vuonna 1996, yrityksen markkina-arvo oli yli 12 miljardia dollaria, mutta Scrushy ja hänen kollegansa olivat ansainneet vähintään 1,4 miljardin dollarin tulot. Vuoteen 2002 mennessä varat oli yliarvioitu yli 800 miljoonalla dollarilla. Tappioiden korvaamiseksi Scrushy yliarvioi vakuutuskorvaukset ja yliarvioi omaisuuden. Kun HealthSouthin skandaali julkistettiin, osakekanta laski alle dollariin osakkeesta. Scrushy määrättiin maksamaan 81 miljoonaa dollaria ja velkaa osakkaille lähes 3 miljardia dollaria.

Madoff Investment Securities

TIMOTHY A. CLARY / AFP kautta Getty Images

Yritys

Madoff Investment Securities oli sijoituspalveluyritys, jonka perusti Queensin osavaltiosta kotoisin oleva New Yorkin osavaltio Bernard Madoff käyttäen teini-ikäisellään pelastamastaan ​​5000 dollaria. Madoff pystyi kasvattamaan yrityksestään monimiljoonan yrityksen asiakkaidensa kanssa, kuten arvostettu johtaja Steven Spielberg, ylimääräisellä 50000 dollarin lainalla famiiylta ja pienellä apopoikansa, eläkkeellä olevalla tilintarkastajalla. Vuoden 1980 loppuun mennessä Madoff Investment Securitiesin osuus oli yli 5% New Yorkin pörssin kaupankäyntimääristä. Madoff oli NASDAQ: n puheenjohtaja kolme vuotta 1990-luvun alussa.

Huijaus

Yhdessä Yhdysvaltain historian suurimmista Ponzi-järjestelmistä kävi ilmi, että Madoff ei koskaan sijoittanut asiakkaansa rahaa osakkeisiin. Sen sijaan Madoff tallettaa asiakkaidensa varat pankkitilille, jossa se istuu. Kun asiakas halusi rahoittaa sijoituksensa, Madoff otti rahaa tililtä. Kun rikas ja kuuluisa asiakaskunta ja talous kukoistavat, Madoffilla ei koskaan ollut ongelmaa korvata rahaa ja toistaa huijausta uudestaan ​​ja uudestaan. Asiat tulivat kärkeen, kun hänen asiakkaansa pyysivät yhteensä 7 miljardin dollarin tuottoa ja hänellä oli alle 300 miljoonaa dollaria palauttaa. Vuonna 2008 Madoffia syytettiin 11 väärinkäytöksestä petoksista, rahanpesusta, väärennöksistä ja varkauksista. Hänet tuomittiin 150 vuoden vankeuteen 70-vuotiaana.

Fyre-festivaali

John Parra / Getty Images Entertainment kautta Getty Images

Yritys

Fyre Festival oli Billy McFarlandin vuonna 2017 perustama elävän musiikin festivaali. Yksi McFarlandin varhaisimmista liikekumppaneista oli amerikkalainen räppäri Ja Rule. Tapahtuman, joka on kuvattu ”mukaansatempaavaksi festivaaliksi”, oli tarkoitus kestää yli kaksi viikonloppua Bahamalla, ja lippujen hinta oli 1200 dollaria tai enemmän. Supermallit olivat esillä festivaalin mainosvideossa, ja ne mainostivat tapahtumaa sosiaalisen median kanavillaan lupaamalla tapahtumaa koko eliniän ajan.

Huijaus

Asiat kääntyivät huonompaan suuntaan melkein heti vieraiden saapuessa Bahama-alueelle. Mainostetut 'yksityiset luksushuvilat' olivat itse asiassa katastrofiapuisia telttoja, matkatavarat pudotettiin kuljetusastioista yöllä pimeässä ja 'gourmet-ateriat' olivat tosiasiallisesti leivänviipaleita juustolla. Ansaitakseen rahaa festivaalille McFarland kasvatti petollisesti yrityksensä Fyre Median taloudellisia mittareita ja menestystä. Ja hän antoi sijoittajille kiinteän välitystilin, joka tuki hänen väitettään yli 2,5 miljoonan dollarin varastosta, kun todellisuudessa hänen osakkeensa arvo oli alle 1500 dollaria. Puolestaan ​​yli 100 sijoittajaa antoi McFarlandille vähintään 27,4 miljoonaa dollaria festivaalin rahoittamiseen. McFarland tuomittiin kuudeksi vuodeksi vankeuteen, kolme vuotta koeaikaista ja määrättiin maksamaan takaisin sijoittajilta varastetut 27 miljoonaa dollaria.

BitConnect

ROSLAN RAHMAN / AFP kautta Getty Images

Yritys

Vuonna 2016 perustettu BitConnect oli alusta, jonka avulla käyttäjät voivat lainata kryptovaluuttaa tai digitaalista käteistä koronmaksuina. Vuoteen 2017 mennessä BitConnect oli yksi maailman parhaiten menestyvistä kryptovaluutoista.

Huijaus

BitConnect käytti nelitasoista sijoitusjärjestelmää, eli mitä enemmän rahaa pystyit lainata, sitä suurempi voitto. Sijoittajille kerrottiin, että he voisivat ansaita jopa 40%: n tuoton kuukaudessa, ja heille taattiin 1%: n tuotto kustakin sijoituksesta. He käyttivät myös markkinointia painostamaan voimakkaasti vanhoja sijoittajia rekrytoimaan uusia sijoittajia, mikä teki siitä olennaisesti pyramidijärjestelmän. Ison-Britannian rekisterinpitäjä uhkasi sulkea BitConnectin havaittuaan, että yritys on mahdollisesti Ponzi-järjestelmä. Myöhemmin Texas Securities Board määräsi yrityksen lopettamaan ja luopumaan. BitConnect oli todellakin Ponzi-järjestelmä.

Ezubao-rahoitusyhtiö

GREG BAKER / AFP kautta Getty Images

Yritys

Ezubao oli Kiinassa toimiva vertaislainoja tarjoava yritys, joka käytti Internetiä sovittamaan sijoittajat potentiaalisiin lainanottajiin. Sijoittajat lainasivat varoja ja maksettaisiin takaisin koroilla. Ezubao keräsi lähes 9 miljardia dollaria yli 900 000 sijoittajalta.

Huijaus

Ezubao markkinoi väärennettyjä tuotteita sijoittajilleen. Rahaa, jonka lainanantajat ajattelivat menevän tekijöille ja yrittäjille, käytettiin avainhenkilöiden rikastamiseen. Marraskuuhun 2016 mennessä, kaksi vuotta perustamisensa jälkeen, yritys käytti 800 miljoonaa yuania - noin 113 miljoonaa dollaria - palkkasummaan. Kiinan virkamiehet väittivät, että Ezubao oli Ponzi-järjestelmä, ja tuomitsivat Anhui Yucheng Holdings Groupin puheenjohtajan Ding Ningin elinkautiseen vankeuteen ja 15,29 miljoonan dollarin sakkoon.

Globaali tietoverkko (GIN)

Terrence Antonio James / Chicago Tribune / MCT

Yritys

Amerikkalaisen kirjailijan Kevin Trudeaun perustaman Global Information Network (GIN): n kuvaillaan olevan 'maailmanlaajuinen menestysklubi', joka antoi sijoittajille pääsyn asiantuntijoiden taloudelliseen neuvontaan. Yrityksen luoman mainoksen mukaan jäsenet sijaitsivat yli 120 maassa. Trudeau kertoi jäsenilleen aloittavansa 'salaseuran', jossa he voisivat verkostoitua menestyvien henkilöiden kanssa ympäri maailmaa ja tulla 'rahankäsittelykoneeksi käytännössä yhdessä yössä'.

Huijaus

GIN ei ollut Trudeaun ensimmäinen huijaus. Vuodesta 1992 lähtien hän on mainostanut ja myynyt painonlasku- ja terveystuotteita, jotka ovat luonteeltaan vääriä tai harhaanjohtavia. Liittovaltion kauppakomissio nosti kanteen Trudeaua vastaan ​​hänen käyttäytymisestään. GIN: n 35 000 jäsentä maksoi miljoonia taloudellisesta neuvonnasta, joka ei koskaan tuottanut tulosta. Mitä enemmän rahaa verkolle maksetaan, sitä enemmän palkkioita jäsenet ansaitsevat ja sitä korkeammassa asemassa he nousivat. Trudeau käytti yli 100 miljoonaa dollaria, jotka asiakkaat antoivat hänelle omaksi eduksi. Hänet tuomittiin 10 vuodeksi vankeuteen.

Transcontinental Airlines Travel Services Inc.

Evan Agostini / Getty Images Entertainment kautta Getty Images

Yritys

Lou Pearlman aloitti menestyvien poikabändien Backstreet Boys ja 'N Sync uran aloittaessaan myös kaksi muuta yritystä, Transcontinental Airlines Travel Services Inc. ja Transcontinental Airlines Inc. Todistettuaan poikabändiensä menestyksen, sijoittajat heittivät nopeasti rahaa Pearlmanin tapa.

Huijaus

Transcontinental Airlines Travel Services Inc. ja Transcontinental Airlines Inc. olivat väärennettyjä yrityksiä. Vaikka kumpaakaan yritystä ei ollut paperilla, Pearlman pystyi huijaamaan yli 300 miljoonaa dollaria sijoittajilta. Hänet tuomittiin 25 vuodeksi vankeuteen ja kuoli liittovaltion oikaisulaitoksessa.

Rothstein Rosenfeldt Adler (RRA)

Charles Trainor Jr. / Miami Herald / MCT

Yritys

Scott Rothstein perusti asianajotoimiston Rothstein Rosenfeldt Adler (RRA) Etelä-Floridaan. Yritys on erikoistunut kansalaisoikeuskanteisiin, kaupallisiin oikeudenkäynteihin, henkilövahinkoihin ja muuhun. RRA: ta kutsuttiin kukoistuksenaan 'Etelä-Floridan lumoavimmaksi ja puhutuimmaksi asianajotoimistoksi'.

Huijaus

Mukaan Sun Sentinel , RRA oli 1,4 miljardin dollarin Ponzi-järjestelmä. Rothstein kertoi sijoittajille, että hänellä oli erittäin tuottoisa sovintosopimus töissä, mutta että hänen asiakkaansa tarvitsi käteistä etukäteen. Sitten hän antaisi sijoittajalle mahdollisuuden 'ostaa' ratkaisun. Tämä antaisi asianajotoimistolle käteisinfuusion ja lupaisi maksaa osinkoja sijoittajalle tulevaisuudessa, kun selvitysmaksut tulivat. Koska kauppa oli 'erittäin salaa', hän vannoi sijoittajat salassapitovelvollisuudelle ja he sopivat toiveiden kanssa. Todellisuudessa Rothstein käytti rahoja ylellisen elämäntavan maksamiseen. Forbesin mukaan Rothstein käytti prostituoituihin yli 50 000 dollaria kuukaudessa, hänellä oli 6000 dollarin puvut ja pari 1,6 miljoonaa dollaria Bugatti-urheiluautoja. Talouden taantuma vuonna 2009 aiheutti Rothsteinille varojen loppumisen sijoittajien takaisinmaksuun, mikä aiheutti kysymyksiä Florida Barin kanssa. Rothstein pakeni Marokkoon välttääkseen vangitsemisen, mutta lopulta palasi ja antautui. Hänet pidätettiin joulukuussa 2009 ja hänet syytettiin viidestä rikoksesta, petoksesta ja rahanpesusta. Hän suorittaa tällä hetkellä 50 vuoden rangaistusta.

Stanford Financial Group

SEBASTIEN BOZON / AFP Getty Imagesin kautta

Yritys

Stanford Financial Group oli kansainvälinen rahoituspalveluyritys, jonka Allen Stanford perusti vuonna 1993. Vaikka pääkonttori oli Texasissa, sillä oli 50 toimistoa eri maissa ja se hallinnoi yli 8 miljardin dollarin varoja yli 30000 asiakkaalle. Liiketoiminta myi pääasiassa talletustodistuksia tai CD-levyjä.

Huijaus

Stanford tuomittiin 110 vuoden vankeuteen 7 miljardin dollarin varojen väärinkäytöstä 20 vuoden aikana. Stanford myisi talletustodistuksia, ottaisi osan rahoista itselleen ja käyttäisi loput sijoittamaan henkilökohtaisiin yritystoimiin ja epäluotettaviin liiketoimiin. Yli 3500 Stanfordin uhrista jätti FBI: n Houstonin kenttotoimistoon vaikutuskirjeitä, joissa syytettiin Stanfordia kaikista rikoksista. Yhteensä 29 ulkomailla sijaitsevaa vilpillistä rahoitustiliä oli noin 330 miljoonaa dollaria.

Reed Slatkin

Getty Images / Getty Images News kautta Getty Images

Yritys

Reed Slatkin oli virkattu scientologiministeri ja Internet-palveluntarjoajan EarthLinkin perustaja. Slatkin siirtyi ministeristä kokopäiväiseen itsenäiseen sijoittajaan 1980-luvun alussa. Vuosina 1985-2001 Slatkin johti rekisteröimätöntä sijoitusneuvontaliiketoimintaa, jolla oli yli 500 asiakasta ja joka hoiti miljoonia rahastoja. Hänen asiakasluetteloonsa kuului elokuvantekijöitä ja yritysjohtajia, jotka toivoivat investoivansa uuteen yritykseen, jonka oletetaan olevan nousussa.

Huijaus

11. toukokuuta 2001 Securities and Exchange Commission jäädytti kaikki Slatkinin varat. Komission mukaan Slatkin oli hoitanut yhtä maan suurimmista Ponzi-järjestelmistä. Hän pyysi lähes 600 miljoonaa dollaria yli 800 sijoittajalta 15 vuoden aikana. Helmikuussa 2001 väitettiin, että hän käytti 10 miljoonaa dollaria asiakasvaroja muiden asiakkaiden ja henkilökohtaisten kulujen maksamiseen. Slatkin tunnusti syyllisyytensä 15 törkeästä syytteestä ja tuomittiin 14 vuodeksi vankeuteen.

Petters Company Inc.

Ethan Miller / Getty Images Entertainment kautta Getty Images

Yritys

Petters Company Inc. oli kansainvälinen holdingyhtiö, joka vakuutti sijoittajat antamaan yritykselle rahaa elektroniikan ostamiseen. Elektroniikka myydään sitten vähittäiskauppiaille, kuten Costco ja Sam's Club.

Huijaus

Petters käytti 3,65 miljardin dollarin Ponzi-järjestelmää, joka oli naamioitu yritykseksi. Kirjanpitäjät toimittavat sijoittajille valmistettuja asiakirjoja, joissa luetellaan myyjät ja yrityksen ostamat tavarat. Hän vääristi ja paisutti ostotilauksia ja kun hän ei kyennyt maksamaan takaisin sijoittajille, hän lupasi tulevia maksuja. Viiden vuoden aikana Petters pesti noin 24 miljardia dollaria. Hänet tuomittiin 50 vuodeksi vankeuteen, joka on osavaltion mukaan 'pisin vankeusrangaistus Minnesotan historiassa tapahtuneesta taloudellisesta petoksesta'.

'Se on Jumalan rahaa'

Hillsborough County Sheriffin toimiston ystävällisyys

Yritys

'Se on Jumalan rahaa' oli Tampanlahden alueen lauantaiaamuna kristitty radio-ohjelma, jota johti Gary Gauthier. Kuuntelijat lähettivät varoja Gauthierille saatuaan isännän kertoman, että kiinteistösijoitusmahdollisuuksia oli paljon.

Huijaus

Gauthier käytti Ponzi-järjestelmää. Myöhempien sijoittajien rahat maksettiin varhaisille sijoittajille. Gauthier ja hänen liikekumppaninsa David Dreslin varastivat noin 6 miljoonaa dollaria Tampanlahden asukkailta. Vuonna 2014 Gauthieria ja Dresliniä syytettiin petoksista, reketeroinnista ja rekisteröimättömien arvopapereiden myynnistä. Heitä voi odottaa jopa 30 vuoden vankeusrangaistus.

Allied-raakaöljynjalostus Co

Nopeat sanomalehdet / Hulton-arkisto Getty Imagesin kautta

Yritys

Anthony “Tino” De Angelisin vuonna 1955 perustama Allied Crude Vegetable Oil Refining Co. oli yritys, joka myi lyhyt- ja kasviöljytuotteita Eurooppaan. Lopulta yritys laajeni myymään myös puuvillaa ja soijaa.

Huijaus

De Angelisista tuli merkittävä toimija öljyteollisuudessa vuoteen 1962. Kun tajusi, että soijamarkkinoille sijoittaminen nostaisi kasviöljytilojen hintaa, hän valmisti kasviöljyn määrän yrittäessään saada lainoja Wall Streetin pankeista ja rahoituksesta. yrityksille. Vierailtuaan varastossaan, jossa on ilmoitettu olevan runsaasti öljyä, American Express antoi De Angelis -lainoja. He eivät tienneet, suurin osa De Angelisin öljysäiliöistä oli osittain täytetty vedellä. De Angelis oli valmistanut niin paljon öljymäärää kuin hänellä oli, että hänen kokonaismäärä oli suurempi kuin koko Yhdysvaltain inventaario, jonka maatalousministeriö ilmoitti. De Angelis saatiin lopulta kiinni otettuaan lainoja yli 50 yrityksestä, ja hänen huijauksensa paljastus melkein lamautti New Yorkin pörssin.

Theranos

Mike Windle / Getty Images Entertainment kautta Getty Images

Yritys

19-vuotiaan Elizabeth Holmesin vuonna 2003 perustama Theranos oli Piilaakson verikoetta käynnistävä yritys, jonka väitettiin käyttävän tekniikkaa potilaiden seulontaan infektioiden varalta ja vapauttamaan sairautta hoitavia antibiootteja. Holmes pystyi keräämään lähes 700 miljoonaa dollaria Theranosille yhteyksiensä ansiosta, jopa allekirjoittamalla sopimuksia Walgreensin ja Safewayn kanssa, jotta hänen uusin keksintönsä testataan ja käytetään suuressa yleisössä. Vuoteen 2014 mennessä Theranosin arvo oli 9 miljardia dollaria ja Holmesin arvo lähes 5 miljardia dollaria. Holmes oli jopa esillä Fortune-lehden kannessa.

Huijaus

Spekulaatiot Holmesin kyvyistä ja yrityksestä itsessään olivat pyörineet melkein alusta alkaen. Vaikka Holmes kehui, että hänen tuotteellaan pystyttiin suorittamaan yli 200 terveystestiä yhdellä pisaralla verta ja se mullisti verikoestusteollisuuden, Theranoksen analysaattori pystyi suorittamaan vain pienen määrän testejä. Vinkki Wall Street Journaliin paljasti, että Theranos-tekniikan käytön jälkeen potilaille lähetetyt tulokset valmistettiin usein. Theranosin työympäristö oli vaarallinen, ja FDA: n toimittamien asiakirjojen mukaan yritys kuljetti 'puhdistamattomia lääkinnällisiä laitteita'. SEC: n tutkinnan jälkeen Holmesia estettiin toimimasta yrityksen johtajana 10 vuodeksi, hän suostui maksamaan 500 000 dollarin sakon ja häntä pyydettiin palauttamaan saadut 18,9 miljoonaa osaketta.

NYC VIP-pääsy

Robin Marchant / WireImage kautta Getty Images

Yritys

Fyre-festivaali ei ollut Billy McFarlandin ainoa liikeyritys. NYC VIP Access oli McFarlandin perustama yritys, joka myi lippuja eliittitapahtumiin, kuten Met Gala ja Grammy Awards.

Huijaus

McFarlandilla ei ollut lippuja eikä pääsyä lupaamiinsa tapahtumiin. Esimerkiksi Met-gaala oli tapahtuma, johon pääsi vain sen isännän Anna Wintourin kutsusta. McFarland pystyi varastamaan arviolta 100 000 dollaria 15 asiakkaalta myymällä petollisia lippuja. Jo oikeudenkäynnissä hänen osallistumisestaan ​​Fyre Festiin tämän löydön aikaan lisättiin enemmän aikaa McFarlandin lauseeseen.

Ivan Boesky ja yritys

Michael Brennan / Hulton -arkisto Getty Imagesin kautta

Yritys

Detroitin kotoisin oleva Ivan Boesky perusti vuonna 1975 osakevälitysyhtiön Ivan F. Boesky and Companyn. Boesky osallistui arbitraasiin, jolloin joku samanaikaisesti ostaa ja myy omaisuuserän ja voittaa erosta. Vuoteen 1986 mennessä Forbes ilmoitti Boeskyn ja hänen vaimonsa olevan yli 200 miljoonan dollarin arvoinen ja sijoitettiin julkaisun 400 rikkaimman amerikkalaisen listalle.

Huijaus

Toukokuussa 1986 Yhdysvaltain arvopaperimarkkinakomissio aloitti tutkimuksen 'kaikkien aikojen suurimmasta sisäpiirikauppatapauksesta'. Laiton sisäpiirikauppa on käytäntö, jossa käytetään ei-julkista tietoa osakkeiden kaupankäyntiin, mikä johtaa yleensä välittäjän suurempaan voittoon. Dennis Levine, sijoituspankkiyrityksen Drexel Burnham Lambertin toimitusjohtaja, syytettiin 12,6 miljoonan dollarin voiton keräämisestä sisäpiirikaupan tietojen avulla, ja hänestä tuli hallituksen informaattori ja luopui Boeskyn nimestä. Luottamuksellisten tietojen avulla Boesky sai merkittäviä voittoja merkittäviltä yrityksiltä, ​​kuten Nabisco Brands Inc. ja General Foods Corp., Boesky tuomittiin kolmen vuoden vankeuteen ja pakotettiin maksamaan 100 miljoonaa dollaria sisäpiiriläisten sisäpiirikaupoista.

Amerikan sairaala Corporation

Rusty Russell / Getty Images News kautta Getty Images

Yritys

Amerikan sairaalayhtiö (HCA) oli yksi suurimmista terveydenhuollon laitosoperaattoreista kansakunnassa ja johti kerralla yli 100 sairaalaa ja kirurgiakeskusta eri puolilla maata.

Huijaus

Vuonna 1993 paljastettiin, että HCA toimitti petollisia asiakirjoja Medicarelle. The New York Timesin mukaan yhtiö toimitti hallitukselle korotetut laskut ja kulut korvausta varten, solmi laitonta kauppaa kotihoitovirastojen kanssa ja maksoi potilaskertoja lääkäreille potilaslähetyksistä. Oikeusministeriön mukaan HCA: ta koskeva tutkimus oli 'kattavin oikeusministeriön koskaan toteuttama terveydenhuollon petos', ja HCA suostui maksamaan Yhdysvalloille yli 600 miljoonaa dollaria.

Carrian-ryhmä

iStock.com/RSMcLeod

Yritys

Carrian Group oli Hongkongissa toimiva kiinteistöyhtiö George Tanin johdolla. Yhtiöllä oli osuuksia vakuutuksista, hotelleista, ravintoloista ja muusta Yhdysvalloissa, Aasiassa ja Australiassa. Tan oli yksi Hongkongin suurimmista menestystarinoista johtuen kyvystään tehdä kiinteistökauppoja.

Huijaus

Tan oli lainannut rahaa lähes 40 pankista Yhdysvalloissa, Aasiassa ja Euroopassa rahoittamaan yritystään. Vuoteen 1983 mennessä hän ei kyennyt maksamaan takaisin kertynyttä 1,5 miljardin dollarin velkaa. Tan valehtelee yritystensä onnistumisesta saada lainoja yrityksiltä useissa maissa. Eniten vaikutti Malesian Bank Bumiputra, joka lainasi Tanille lähes 600 miljoonaa dollaria epäonnistuneelle yritykselleen. Järkyttävässä käänteessä väitettiin, että Tan liittyi myös kahden miehen kuolemaan: Bank Bumiputran virkamies, joka yritti estää lainan Tanille, ja toinen mies, joka toimi oikeudellisena neuvonantajana ja kumppanina Carrian-ryhmässä. Tan tuomittiin kolmen vuoden vankeuteen.

Windsor Village United Methodist -kirkko

STEPHEN JAFFE / AFP kautta Getty Images

Yritys

Vaikka Windsor Village United Methodist Church ei ollut teknisesti liikeyritys, sen johtajien vilpillinen käyttäytyminen on samanlainen kuin monet muut tässä luettelossa olevat. Kirbyjon Caldwell oli vanhempi pastori Windsor Villagessa, joka oli yksi tuolloin maan suurimmista protestanttisista kirkoista. Hän oli myös presidentti George W. Bushin ja Barack Obaman hengellinen neuvonantaja. Yhdessä Caldwell ja hänen rahoitussuunnittelijansa, Gregory Alan Smith, myivät kiinalaisia ​​joukkolainoja yli 20 sijoittajalle, joista monet olivat iäkkäitä.

Huijaus

Caldwell ja Smith keräsivät ja käyttivät 1,8 miljoonaa dollaria sijoittajavaroja henkilökohtaisiin voittoihin, kuten kalliisiin autoihin ja kiinnitysmaksuihin. Kiinan joukkovelkakirjoilla, joita duo väitti myyvänsä, ei ollut sijoitusarvoa johtuen Kiinan tasavallan kaatumisesta vuonna 1949. Pari aloitti syytteen 13 rikollisesta laskusta Louisianan läntisen piirin Yhdysvaltain oikeusministeriöltä, ja heitä voi odottaa jopa 20 vuotta vankilassa. . Caldwell väittää edelleen syyttömyyttään.

WrkRiot

Dreamframer / Shutterstock

Yritys

Isaac Choi perusti WrkRiotin Kalifornian Piilaaksoon, jossa tekniset jättiläiset löytävät yleensä alkunsa. WrkRiot luotiin auttamaan ihmisiä löytämään työpaikkoja verkosta. Choi kertoi työntekijöilleen ja hänen perustajilleen Al Brownille, että yksityiset sijoittajat, joilla oli korkea nettovarallisuus, 'uskoivat yritykseen' ja auttaisivat rahoittamaan liiketoimintaa.

Huijaus

Neljän eri nimen avulla Choi valehteli kouluttautumisestaan, työhistoriastaan ​​ja varallisuudestaan ​​värvätäksesi työntekijöitä. Choi ei ollut koskaan käynyt kauppakorkeakoulussa eikä koskaan työskennellyt missään rahoituslaitoksessa, ja hän loi usein asiakirjoja, jotka sisälsivät vääriä tietoja saadakseen työntekijät työskentelemään epäonnistuneen yrityksen palveluksessa. Sisään kirje Median verkkosivustolle kirjoitetun Choin petollisen toiminnan julkisti entinen työntekijä Penny Kim. Choi tunnusti syyllisyytensä työntekijöiden huijaamiseen, ja toukokuusta 2018 lähtien hänelle on määrätty 20 vuoden vankeusrangaistus ja 250 000 dollarin sakko.

Stratton Oakmont

ROBIN VAN LONKHUIJSEN / AFP Getty Imagesin kautta

Yritys

Stratton Oakmont oli välittäjäyritys, jonka Jordan Belfort perusti Long Islandille. Hänen yrityksellään oli yli 1000 työntekijää ja sen myynti oli miljardin dollarin arvoinen. Se oli 1990-luvun kansakunnan suurin reseptilääkäri.

Huijaus

Stratton Oakmont käytti 'pump-and-dump' -ohjelmaa rikastumaan nopeasti ja huijaamaan sijoittajia. He käyttävät väärennettyjä lausuntoja kannustaakseen ostajia sijoittamaan osakkeisiin, joiden arvo on vähän tai ei mitään. Osakkeiden hinnat nousisivat, ja Belfort myisi osuutensa osakkeista korkealla hinnalla. Kun asiakkaat menettivät rahaa, Belfort ja hänen työntekijänsä nauttivat ylellisestä elämäntavasta. Belfort oli 'estetty olemasta yhteydessä mihinkään välittäjään, jälleenmyyjään ja sijoitusyhtiöön' ja tuomittu neljäksi vuodeksi vankeuteen 110 miljoonan dollarin sakolla. Leonardo DiCaprio pääosassa oleva Wall Streetin susi -elokuva perustuu Belfortin elämään.

Lisää The Active Times:

Keskimääräinen kotihinta kaikissa osavaltioissa

Eniten palkatut työpaikat, jotka eivät vaadi kandidaatin tutkintoa

15 väärinkäsitystä luottopisteistä

Salaisuudet, joita rahoitussuunnittelija haluaa sinun tietävän

Rahavirheitä Opiskelijoiden vanhemmat tekevät